En los próximos días, se ha divulgado información relevante sobre un aumento en el Impuesto Sobre la Renta (ISR) que afectará a los ahorros de pensionados, viudos y jubilados a partir del 2024, triplicando su monto actual.
La medida del Servicio de Administración Tributaria (SAT) apunta a los contribuyentes que invirtieron sus ahorros en bancos y fondos de inversión. El incremento se reflejará directamente en la tasa de impuesto sobre la renta, con las instituciones financieras aplicando retenciones sobre el capital ahorrado, no sobre los rendimientos generados.
La retención aprobada por el Congreso para el ISR en 2024 es del 0.5%, ejemplificado como cinco mil pesos para un millón de pesos ahorrados. Sin embargo, es crucial tener en cuenta que la Ley del ISR exonera a quienes ahorren hasta cinco veces la Unidad de Medida y Actualización (UMA) anual.
El SAT destaca que las jubilaciones, pensiones y otros retiros bajo el paraguas legal, como las provenientes del seguro de retiro, están exentos del ISR. Además, hay una exención diaria de 1,443.3 pesos y mensual de 43,299 pesos, aplicable a la totalidad de ingresos, independientemente de la fuente o número de patrones.
Para ingresos por jubilación o pensiones en una sola exhibición, la exención alcanza los 3,159,097.20 pesos; cualquier excedente está sujeto al impuesto. Si las pensiones superan este límite, el ISR se aplica únicamente al excedente.
Se destaca que los contribuyentes pueden aplicar deducciones personales, como gastos médicos o donativos, al presentar su Declaración Anual en abril, reduciendo así la carga fiscal. No presentar la declaración impide la devolución del impuesto.
Es esencial que los abuelitos contribuyentes estén al tanto de estas modificaciones para tomar decisiones informadas respecto a sus ahorros e ingresos.
Con información de Heraldo de México
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